Как узнать кто ворует деньги дома?

Как мошенники снимают деньги с карты (как вернуть украденное)

Банковская карта есть у каждого из нас. Это надёжный способ хранения денег и удобный инструмент проведения расчётов. В то же время это лакомый кусочек для аферистов. И мы все рискуем потерять свои доходы в результате преступных действий.

Предлагаю разобраться в том, как следует поступить, если мошенник снял деньги с карты.

Заключение

1. Если мошенник снял деньги с карты — срочно звоните в банк и блокируйте операции по ней, а затем оправляйтесь в офис кредитной организации и полицию.
2. Чтобы уберечь свои капиталы, не сообщайте никому конфиденциальные сведения (коды, пароли), а также осматривайте денежные терминалы на присутствие подозрительных устройств.
3. Похитить деньги аферисты способны различными способами: при помощи скимминга, фишинга, фальшивого банкомата, пос-терминала, смс-сообщений и поддельных сайтов. Сделать данные карты доступными мошенникам можно, пользуясь бесплатными wi-fi и совершая безналичные платежи в интернете.
4. Потенциально опасным является приложение для смартфонов «Мобильный банк». Похитив гаджет, грабители способны приобрести доступ к вашим деньгам. Такой риск существует и при смене сим-карты.

Что делать немедленно — алгоритм действий

Как только вами установлено, что некто воспользовался финансами с вашей карты, требуется безотлагательно:

1. Созвониться с обслуживающим банком, установить блокировку и сообщить о незаконном использовании средств.
2. Пойти в офис кредитной организации с паспортом и составить бумагу о несогласии с произведённой транзакцией.
3. Оформить заявление в полицию о краже денег с карты.

Банк проводит расследование в течение месяца. При отрицательном решении банка касаемо возврата средств можно подавать документы в суд.

Как защититься от действий мошенников

1. Держите в секрете свои личные данные (пароли, пин-коды, номера счетов).
2. Не отвечайте на СМС с требованием выслать данные по карте, особенно если номер приславшего вызывает подозрения.
3. Обеспечьте безопасность компьютера, с которого производите вход в личный кабинет банка.
4. Прикрывайте клавиатуру при вводе пин-кода, работая с банкоматом, терминалом или оплачивая покупку в магазине.
5. До совершения операции осмотрите банкомат на наличие подозрительных приспособлений.
6. Не оформляйте заказы и не платите в интернет-магазинах, не вызывающих доверия.
7. При перемене мобильного номера оповестите финансово-кредитную организацию.

Как мошенники могут снять деньги с банковской карты

Преступникам известно большое количество методов похищения капиталов с пластиковой карты своей жертвы. И порой сам держатель платёжного инструмента, оказывается, виноват в краже либо способствует её совершению своей неосмотрительностью.

Скимминг

Это хищение бандитами информации с карты в процессе снятия денег или оплаты услуги в банкомате посредством специального изобретения — скиммера. Устройство может быть сделано в виде накладной клавиатуры или вставляться внутрь картоприемника.

Банкоматы: от фальшивок до пропавших

Аферисты выкупают банкоматы, ранее используемые банками, и снабжают их скиммерами.

Когда клиент вставляет карту и пытается произвести транзакцию, аппарат отказывает в выполнении операции, а мошенники получают нужные им данные. Фальшивые банкоматы могут маскироваться под устройства известных банков, их бывает трудно обнаружить.

Порой преступники воруют банкоматы. Правда, происходит это нечасто.

POS-терминалы

Мошенники устанавливают в терминалы оплаты устройства или программное обеспечение, считывающие данные карты, а затем используют их в личных целях. Другой вариант: недобросовестный сотрудник магазина или кафе приписывает небольшие суммы к оплачиваемому счету в надежде на невнимательность покупателя.

С помощью собственного беспроводного терминала преступники могут снимать деньги у своих жертв через одежду или сумки в местах большого скопления людей.

Безналичный расчёт

Обманщики создают поддельные интернет-магазины, в которых возможен только один способ приобретения продукции — стопроцентная предоплата посредством безналичного расчёта. Покупатель перечисляет деньги на номер карты нечистого на руку лица, а товар ему так и не присылают либо приходит подделка.

При расчётах на торговых площадках можно пострадать от грабителей. Владелец карты по полученной ссылке переходит на сайт злоумышленников, где им становятся доступны сведения о его банковской карте.

Небезопасные приложения

К таким программам относится «Мобильный банк». Похитив телефон, преступник может войти в приложение и воспользоваться картой, оплатив что-либо или выполнив перевод.

Бесплатный wi-fi

Кибер-преступники могут создавать поддельные wi-fi сети, маскируя их под бесплатные. Когда владелец гаджета подключается к такой сети, все данные, находящиеся на его устройстве, оказываются у аферистов. Подобные бесплатные сети чаще всего используют в барах, ресторанах, аэропортах и т.п.

Загадочные сообщения

Это могут быть sms якобы от попавших в неприятную ситуацию родных, о выигрыше, о блокировке карты, о случайном пополнении счёта мобильного незнакомцем с требованием возвратить деньги и т.п.

Очень часто воры присылают смс-сообщения с поддельных сервисных номеров банка с требованием указать пин-код карты или прочую конфиденциальную информацию.

Фейковые сайты

Аферисты создают фейковые веб-страницы, похожие на официальные сайты известных банков, и обязывают обладателей карт оставить свою конфиденциальную информацию. Получив данные, злоумышленники крадут денежные средства.

Фишинг

Это выманивание данных платёжных карт у их обладателей. Например, звонит человек по вашему объявлению о продаже чего-либо, который предлагает внести предоплату и запрашивает данные карты, совершенно не интересуясь при этом самим характеристиками товара.

Предлагаем вашему вниманию видео «Мошенничество с банковскими картами»:

Ответы на частые вопросы

Рассмотрим ответы на самые популярные вопросы о грабительских приёмах в отношении платёжных инструментов.

Мошенник знает номер карты и мобильный телефон — стоит ли опасаться

Теоретически — да. Но преодолеть защитные системы банка весьма трудно, поэтому чаще грабителями используются более простые методы.

Пытаются снять деньги с карты Сбербанка — что делать

Незамедлительно обратиться на горячую линию 8-800-555-55-50 для блокировки пластика. Если деньги уже сняты, оформить претензию о несогласии с транзакцией и потребовать возврата своих финансов.

Как мошенники снимают деньги с банковской карты через мобильный банк

Это может случиться при хищении или утере мобильного устройства с активной утилитой «Мобильный банк», а ещё в случае изменения номера телефона при условии, что услуга осталась закреплена за предыдущим.

Могут ли мошенники снять деньги с карты по номеру телефона

Это возможно, если карта подключена к интернет-банку и к телефону. Посредством мобильного номера аферисты получают данные карты и без уведомления её держателя производят операции.

Как мошенники снимают деньги с банковской карты без пин кода

Для этого им требуется CVV-код, зафиксированный на обороте платёжного инструмента. Его обманщики могут получить при совершении вами покупок в мировой сети.

Как узнать, кто снял деньги с карты Сбербанка

Направиться с сообщением в полицию. В ходе расследования сотрудники затребуют видео с камер наблюдения, установленных на терминале или близлежащих зданиях. Если субъекта преступления не смогут вычислить, хотя бы будет установлено, что картой пользовался не её обладатель.

• Главная
• Мошенничество

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

• Как пожаловаться на мошенников в Инстаграм / Instagram. 4 коментарии | 179 просмотров | опубликовано 1 марта, 2019
• Куда сообщить о мошенниках по телефону. 4 коментарии | 498 просмотров | опубликовано 19 апреля, 2019
• Помощь при мошенничестве — куда обращаться. 1 коментарий | 801 просмотр | опубликовано 9 сентября, 2019
• Статья 119 УК РФ: наказание за угрозу и запугивание. 1 коментарий | 1.2k просмотров | опубликовано 5 августа, 2020
• Куда писать заявление о мошенничестве в интернете. 1 коментарий | 730 просмотров | опубликовано 3 мая, 2019

• Информация
• Вклады
• Ипотека
• Личный кабинет
• График работы
• Отзывы

Мошенники госуслуги сменил якобы номер +7 (499) 119-22-43

Дмитрий Севрюков: Опытные воры знают, где люди прячут деньги и ценности

Квартирные кражи считаются сезонным, летним типом преступлений. Так ли это на самом деле?

— Речь идет о преступлениях, которые квалифицированы по части 3 статьи 158 Уголовного кодекса, но нужно понимать, что к ним относятся также и кражи из частных домов, а также с дач, расположенных в садоводческих товариществах. Для лета характерны как раз хищения из дачных домов. Люди приезжают, оставляют какие-то вещи, технику — чайник, телевизор, одежду, инвентарь. Не будешь же каждые выходные все это привозить с собой. А неблагополучные граждане этим пользуются и забираются в дома за легкой наживой. Зимой же наоборот: СНТ, дачные кооперативы подвергаются преступным посягательствам в меньшей степени, а кражи происходят в черте города — и в спальных районах, и в частном секторе. Поэтому среднестатистические показатели на протяжении всего года стабильные, нет резких всплесков в летний период и провалов зимой.

Сколько квартирных краж совершено с начала года?

— На сегодняшний день зарегистрировано порядка 280 подобных преступлений, наблюдается рост числа квартирных краж — в прошлом году их было меньше процентов на 12. Не могу сказать, что это связано с недостатками в профилактической работе или отказом тюменцев от объектовой охраны. Скорее всего, влияет все-таки экономическая ситуация в стране: денег нет, и преступный элемент активизируется. Рост наблюдается практически по всем видам имущественных преступлений.

Где чаще всего происходят квартирные кражи? Это спальные районы? Или, может быть, частный сектор?

— Тут нужно говорить скорее о классификации краж, о субъектах, которые их совершают. Лицо, злоупотребляющее спиртным, вряд ли решится на квалифицированную кражу в спальном районе. Он пойдет к соседу, соседке, к другу, собутыльнику, когда человека нет дома, и возьмет то, что, по его мнению, плохо лежит. И наоборот — люди, которые специализируются на квартирных кражах и тщательно готовятся к преступлениям, не пойдут в частный сектор — там нет такого объема денежной массы, такого количества ценностей, как в районах с дорогостоящими объектами жилой недвижимости.

А как быть с коттеджными поселками? Ведь с одной стороны — это частный сектор, а люди там живут непростые. И когда была серия краж из коттеджей, суммы ущерба были немаленькими.

— Коттеджный поселок — не совсем тот частный сектор, который я имею в виду. Это элитные районы, а под частным сектором я подразумеваю старые, как правило, деревянные постройки, дворовые территории. Для коттеджных поселков характерны кражи с квалифицированным способом проникновения.

Алкоголики-маргиналы бывают «серийщиками» или нет? Случается ли, что один раз человек украл, ему это сошло с рук, и он пошел на кражу еще раз?

— В любом случае безнаказанность порождает повторность совершения преступлений. Даже если человек из незапертых сеней частного дома возьмет валенки и фуфайку, это все равно будет считаться квартирной кражей — нарушается неприкосновенность жилища. Он украл эти вещи, за бутылку их продал. Сошло с рук. Конечно, он в следующий раз пойдет к другому соседу и украдет еще что-нибудь. Ущерб минимальный, общественная опасность данного конкретного преступления невелика, но возбуждается уголовное дело по квартирной краже. И да, если человека вовремя не остановить, не задержать и не привлечь к ответственности, он будет и дальше воровать. Не могу сказать, что много серий, но два-три эпизода — это нормальная практика, с которой мы сталкиваемся. Задержали человека за одно, начинаем работать, проверять его на причастность к другим преступлениям, и находятся подтверждения его причастности, далее необходимо установление и закрепление доказательств.

А воры-наркоманы часто встречаются?

— Лица, систематически употребляющие наркотические средства, чаще идут на преступление, ведь на приобретение наркотика нужны деньги. Однако их действия, как правило, квалифицируются по части 2 статьи 158: они находятся в компании, если видят, что можно что-то украсть — крадут. Квартирных краж на счету наркоманов значительно меньше, это не квалифицированные преступники. Они скорее воспользуются случаем, чем начнут методично подготавливаться к преступлению. Квалифицированный же вор, как правило, не злоупотребляет алкоголем или наркотиками, абсолютно адекватен и тщательно готовится к преступлению.

Расскажите подробнее о квалифицированных квартирных ворах?

— Квалифицированные квартирные воры чаще всего работают в группе. Зачастую это «гастролеры». Почему они ездят по регионам? Потому, что в своем они, скорее всего, уже попадали в поле зрения правоохранительных органов. Есть так называемый «почерк» совершения преступления. Опытные оперативники, проработавшие на одной территории много лет, зная обстановку на месте происшествия, зная, как вскрыт замок, как проникли в квартиру, что похищено и какие следы были оставлены, в принципе могут предположить, с кем необходимо работать в оперативном плане.

Как воры попадают в квартиры? Подбирают ключи?

— Подбор ключа — дело хлопотное. Сейчас замки с определенными степенями защиты, это не то, что было раньше, все гораздо сложнее. Поэтому чаще замок вскрывают — высверливают, выбивают личинку. У квалифицированных воров есть специальные устройства и криминальные познания о том, как открывать тот или иной замок. Случается, что ключи подбирают, но это значительно реже.

Квартирные кражи по-прежнему чаще происходят в дневное время, когда большинство людей на работе?

— Да, преступники используют как раз то время, когда дома нет не только хозяев квартиры, но и возможных свидетелей — соседей. В ночное время квартирные кражи совершаются реже, только если люди действительно куда-то надолго выехали, и кому-то точно известно, что их нет.

Как преступники догадываются, что человека нет дома, и откуда знают, что у него вообще есть деньги?

— По первому вопросу все элементарно просто. Преступник отмечает визуальные изменения: в первую очередь, он обращает внимание на почтовый ящик — естественно, если почта копится, и никто ее не забирает, можно предположить, что человека нет дома. Остается лишь понаблюдать за квартирой утреннее, вечернее и ночное время. Это просто анализ ситуации.

Если говорить о том, откуда преступник узнает, что у человека есть деньги, то речь о конкретных наводках идет крайне редко. Чаще всего преступники выбирают такие жилые районы, где в каждой квартире может быть, чем поживиться. Понятно, что есть элитные кварталы и покупают там квартиры люди состоятельные. Понятно, что подобные объекты наиболее интересны для преступников.

Не так давно как раз задержали группу воров-гастролеров, орудующих в элитных домах. Расскажите о них подробнее.

— Раскрытием занимались сотрудники отдела по раскрытию квартирных краж Управления уголовного розыска. Задержанные специализировались на квартирных кражах через окно: злоумышленники выбирали квартиры на первом этаже и забирались в них, несмотря на наличие решеток. Люди приехали в Тюмень на так называемую «гастроль», тщательно готовились к преступлениям. Ими было совершено несколько преступлений, но почерк всегда был один и тот же — перекус решетки, на это обратили внимание. Начали заниматься с первого преступления и в итоге задержали злоумышленников с поличным на месте совершения последней квартирной кражи. Классическая грамотная оперативная разработка. Выяснилось, что фигуранты не выбирали конкретных квартир, лезли наобум, понимая, что дом элитный, и практически в каждой квартире было, что взять. Они не прогадали — потерпевшим был причинен многомиллионный совокупный ущерб, который теперь фигуранты будут возмещать.

Получается, что железные решетки — не препятствие для современных воров?

— Вообще решетка, хорошие замки, на которые, кстати, не стоит скупиться — это первый уровень обеспечения безопасности жилища. Но необходимо отметить, что наиболее действенным способом обеспечения безопасности является пультовая охрана квартир силами полиции. Когда преступник при проникновении в чужое жилище обнаруживает звуковой или световой индикатор сигнализации, он понимает, что у него есть всего несколько минут. За это время сложно найти что-то ценное, если, конечно, вы не храните деньги и ценности на видном месте.

Есть ли еще какие-то советы по поводу того, как обезопасить свое имущество?

— Совет простой — не хранить дома крупные суммы денег. Если говорить о дорогостоящих ювелирных изделиях, то хотя бы на время длительного отъезда есть смысл арендовать для этого сейфовую ячейку в банке. Когда вы уезжаете в отпуск, оставляйте ключи родственникам или друзьям, которым доверяете. Пусть они периодически приходят к вам в квартиру. Любая активность — включенный в квартире свет, отсутствие накопившейся почты в почтовом ящике — не лишняя.

Многие тюменцы выкладывают в социальные сети фотографии из отпусков. Могут ли они стать сигналом для преступников?

— Если вдуматься, то данные из соцсетей могут быть подвергнуты изучению и стать поводом для совершения преступления, но смотрите, вы же не знаете, с кем я живу, остается ли кто-то в моей квартире, если я уезжаю в отпуск и выкладываю фотографии в соцсеть, сделанные в месте отдыха. Даже если предположить, что потенциальный преступник сопоставил фото с геолокацией домашнего адреса и информацию об отпуске, все равно, прежде, чем зайти в квартиру, он будет изучать ситуацию, описанную ранее, есть ли кто-то в квартире или нет. Не исключена возможность, что выложенная фотография может стать поводом для совершения преступления, но это не настолько вероятно, чтобы опасаться размещать свои снимки, сделанные в отпуске в социальных сетях.

Правда ли, что опытные воры обладают интуицией, которая помогает им найти спрятанные в квартире деньги и ценности? Или просто тайники у людей банальные?

— Квалифицированные квартирные воры — это люди, как правило, ранее судимые за аналогичные преступления и имеющие определенный криминальный опыт. Естественно, заходя в квартиру, они прекрасно понимают, где люди чаще всего прячут деньги и ценности. Это не интуиция, это опыт, который подсказывает преступнику, где смотреть — не более того.

Где не стоит хранить деньги?

— Главное — не хранить ценности на виду. Естественно, если преступник пришел, открыл первый попавшийся шкаф — а там золото, он его заберет. Если вести речь о сохранности, то можно хранить деньги и драгоценности в сейфе, но тогда позаботьтесь, чтобы это был не просто металлический ящик, который легко вскрыть или вообще унести с собой, а надежное хранилище со степенями защиты и сложными замками, которое может быть закреплено к стене, его так просто не унесешь.

Что чаще всего становится добычей воров-домушников?

— Пора, когда воровали холодильники, плиты и кассетные магнитофоны, ушла далеко в прошлое. Сейчас берут то, что можно унести незаметно. Времени на совершение преступления очень мало, видеонаблюдение дворовое и подъездное активно развивается. Несущий «плазму» человек обязательно вызовет подозрение соседей и наверняка попадет в объектив камеры. Берут то, что можно рассовать по карманам — деньги и драгоценности.

Насколько сложно раскрывать квартирные кражи?

— Квалифицированные квартирные кражи раскрывать довольно сложно и, как правило, в дежурные сутки они не раскрываются. Раскрытием и расследованием краж данного вида занимаются наиболее опытные сотрудники уголовного розыска. В текущем году их раскрыто около 70%. При этом необходимо сказать, что по преступлениям, которые пока не раскрыты, работа продолжается. Рано или поздно лица их совершившие будут установлены и привлечены к уголовной ответственности.

Особенности квалификации и методика расследования кражи денег со счета с использованием банковской карты

В статье рассмотрим особенности кражи денег с банковской карты и наказание, предусмотренное за совершение этого преступления. Разберем существующие способы кражи и дадим рекомендации, как не стать жертвой злоумышленников, а также методику расследования таких преступлений.

Чтобы узнать больше, подписывайтесь на наш Телеграм-канал — https://t.me/lawprotects.

Особенности такого преступления

Кражу денег с банковской карты необходимо отличать от другого вида хищения – мошенничества с использованием электронных средств платежа (статья 159.3 УК РФ).

Согласно Постановлению Пленума Верховного Суда от 30 ноября 2017 года № 48 хищение является не кражей, а мошенничеством, и должно квалифицироваться по статье 159.3 УК РФ в том случае, если лицо:

• предъявило чужую банковскую карту работнику торговой, кредитной или другой организации (например, продавцу, кассиру в банке),
• убедило, что именно оно является владельцем этой карты (или просто умолчало о том, что эта карта находится у него незаконно).

Кражами можно признать ситуации, когда:

• Деньги со счета лицо сняло через банкомат, то есть оно не обманывало уполномоченных лиц, сообщая о том, что он является собственником карты и тех денежных средств, которые хранятся на счету.
• Лицо получило доступ к телефону потерпевшего, на котором был установлен «Мобильный банк», и совершило перевод денежных средств на свой или чей-либо счет.

Предусмотренное наказание

Какое наказание может понести лицо, если похитит банковскую карту? Никакого, ведь само по себе похищение карты является лишь приготовлением к совершению кражи, а ответственность наступает только за приготовление к тяжким и особо тяжким преступлениям.

Справка. В 2018 году в УК РФ был введен специальный состав преступления – кража, совершенная с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств (пункт «г» части 3 статьи 158 УК РФ).

Если лицо совершит такое преступление, то его ждет следующее наказание:

Факультативно: штраф до 80 тысяч рублей (или в размере дохода осужденного за период до 6 месяцев)

Зачастую суды неверно квалифицируют хищения денежных средств с использованием банковских карт, и ошибки в квалификации исправляются уже путем обжалования приговора в апелляционную инстанцию.

Судебная практика

В качестве примера рассмотрим следующее дело:

Денис Килин нашел на тротуаре банковскую карту, а вот законный владелец поблизости обнаружен не был. В нескольких магазинах он расплатился с помощью «находки», похитив тем самым около 20 тысяч рублей.

Суд первой инстанции квалифицировал его действия по пункту «г» части 3 статьи 158 УК РФ, приговорив к полутора годам лишения свободы. Однако суд апелляционной инстанции – Верховный суд Удмуртии – не согласился с решением районного суда.

Дело в том, что при рассмотрении дела не было выяснено важное обстоятельство: осталось неясным, обманывал ли Килин продавцов посещенных им магазинов в том, что он является собственником карты, или же, возможно, покупки осуществлялись через кассы самообслуживания.

Если обман был, действия Дениса Килина необходимо квалифицировать как мошенничество с использованием электронных средств платежа (статья 159.3 УК РФ). Уголовное дело отправлено на новое рассмотрение (апелляционное определение № 22-528/2019).

Рекомендуем к прочтению:

Способы совершения преступления

Классический и наиболее распространенный способ кражи денег с банковской карты не отличается оригинальностью: преступники могут украсть телефон с подключенным «Мобильным банком» или же изъять карту с возможностью бесконтактной оплаты.

Для того, чтобы не стать жертвой кражи нужно:

• Не сообщать никому пароли и PIN своих карт.
• Подключить смс-уведомления от банка. В случае, если Вам пришло уведомление о совершенной покупки (которую Вы не делали), стоит сразу же позвонить в банк (будет лучше, если Вы заранее запишете в телефонную книжку номе горячей линии, который указан на обороте банковской карты) и заблокировать карту.
• Если Ваш телефон или другой гаджет, на котором было установлено приложение банка, будет утерян или похищен, немедленно позвоните в банк и отключите все услуги, привязанные к Вашему номеру телефона, заблокируйте доступ к банковскому счету, а также измените логин и пароль от «Мобильного банка».

Более сложными являются способы мошенничества:

1. Скримминг

Злоумышленники устанавливают специальные устройства для считывания магнитной полосы карты в банкомат или терминал. Так мошенники могут использовать поддельную банковскую карту, но с данными оригинальной карты, похищая таким образом денежные средства со счета потерпевшего.

Как обезопасить себя?

• Перед тем, как вставить свою карту в банкомат, внимательно осмотрите устройство: на клавиатуре не должно быть накладок.
• Также важно помнить, что небольшие видеокамеры могут быть замаскированы под рекламную расклейку на банкомате.

1. Шимминг

Способ, по своему алгоритму схожий со скриммингом. Мошенники устанавливают специальное устройство, которое считывает и сохраняет данные карты, в картридер.

Отмечается, что единственным способом защиты от шимминга является использование банковских карт с чипом.

1. Фишинг

Мошенники от лица банка или известных брендов делают массовую смс-рассылку, с помощью которой обманными путями пытаются выведать пароли и персональные данные.

Как не стать жертвой?

• Внимательно следить за входящей корреспонденцией.
• Не переходить по ссылкам в письмах не от официальных представителей или не известных Вам адресантов.
• Проверять всю полученную через рассылку информацию звонком на горячую линию банка.

1. Вишинг

Злоумышленники звонят потенциальным жертвам и, представляясь сотрудниками банка, сообщают о подозрительных операциях со счетом, и просят сообщить CVV код, срок действия карты и ее номер.

Рекомендации можно дать те же: не стоит вступать в диалог, а нужно сразу же перезвонить на официальный номер банка и задать все интересующие вопросы.

1. Траппинг или «Ливанская петля»

Мошенники устанавливают специальное устройство в банкомат, которое блокирует движение карты. Потом злоумышленник подходит к растерянному держателю якобы застрявшей карты и предлагает свою помощь. С помощью красноречивых уговоров и актерского мастерства, обманом, мошенник узнает PIN код карты и отправляет потерпевшего за помощью к сотруднику банка.

Оставшись наедине с банкоматом, злоумышленник без труда извлекает устройство, заблокировавшее карту, и имея при себе карту и зная ее PIN код без труда похищает деньги потерпевшего.

Как избежать подобной ситуации?

• Старайтесь пользоваться теми банкоматами, которые установлены в офисах банков или крупных ТРЦ: они регулярно осматриваются на предмет наличия подобного рода устройств мошенников.
• Не сообщайте никому PIN код своей банковской карты, набирайте его быстрыми уверенными движениями, использую разные пальцы и прикрывая ладошкой клавиатуру.
• Если Вашу карту «зажевал» банкомат, сразу же заблокируйте ее.

Методика расследования

Как показывают следственная практика, о хищениях денежных средств с банковской карты потерпевший узнает не сразу, а лишь спустя некоторое время, что затрудняет оперативное раскрытие преступления.

Зачастую во время доследственной проверки правоохранительные органы не могут своевременно получить информацию от банков, установить и проверить место и способ совершения преступления. Из-за этого они выносят определения об отказе в возбуждении уголовного дела.

Однако такие постановления отменялись прокурорами или руководителями следственных органов, так как являлись необоснованными из-за неполноты проведенной проверки.

Во время расследования необходимо рассмотреть такие версии как:

• имела ли место одна из уловок мошенников (скримминг, шиминг);
• совершенно ли преступление сотрудником банка;
• совершил ли преступление родственник или знакомый потерпевшего;
• имеет ли место инсценировка преступления самим потерпевшим.

Также необходимо проверить, не причастны ли к преступлению торговые организации, в которых злоумышленники покупали товары, расплачиваясь чужой банковской картой.

При рассмотрении этих версий проводятся такие следственные действия как:

• допрос потерпевшего, а также банковских работников,
• истребование данных служебного расследования,
• выемка оригиналов кассовых чеков и выписки о движении денежных средств,
• осмотр записей видеонаблюдения,
• судебная экспертиза: проверяется подлинность банковской карты,
• другие, выбор которых остается за следователем.

Рекомендуем к прочтению:

Хищение из банка

Многие люди выбирают банковские ячейки, игнорирую расчеты по аккредитиву. Это связано с желанием скрыть настоящую цену сделки, чтобы уклониться от уплаты части налога.

Отмечается, что кражи из банковских ячеек обладают высокой степенью латентности, так как зачастую потерпевшие не заявляют о преступлении в правоохранительные органы, опасаясь расследования в отношении них самих (предметом преступления может стать так называемый «черный нал»).

Наиболее простая и распространенная схема хищения не только денег, но и любого другого имущества из банковской ячейки выглядит так:

• Один из работников банка вступает в преступный сговор с каким-либо лицом.
• Сотрудник узнает, в какой ячейке находится «лакомый кусок» для их преступной деятельности.
• После чего его сообщник заключает с банком договор хранения своего имущества в соседней банковской ячейке.
• В один из дней сотрудник банка меняет местами содержимое ячеек.
• После чего его сообщник абсолютно спокойно и беспрепятственно покидает здание банка с чужим имуществом.

Громкое и резонансное дело о хищении денежных средств рассматривалось в Уфе. Против сотрудников и управляющей дополнительного офиса одного из банков было возбуждено уголовное дело, их обвиняют в присвоения денежных средств в особо крупном размере, совершенном группой лиц.

Женщины в течение долгого времени оформляли закрытие вкладов (всего было закрыто около 50 вкладов), а деньги со счетов присваивали себе. Общая сумма присвоенных денежных средств составила около 43 миллионов рублей.

Хищение банкомата

В контексте квалификации кража банкомата не отличается от кражи другого имущества. Однако банкомат представляет собой достаточно тяжелую и увесистую конструкцию, поэтому преступники редко изымают его, предпочитая взлом банкомата на месте.

В Новосибирской области трое злоумышленников взломав замок двери почтового отделения, проникли внутрь, а дальше, использовав сварочный аппарат, нарушили целостность банкомата и изъяли 200 тысяч рублей, после чего с похищенными наличными скрылись на автомобиле.

Против них было возбуждено уголовное дело по пунктам «а» и «б» части 2 статьи 158 – кража с незаконным проникновением в помещение.

В городе Мегион несколько лиц заранее купили автомобиль, сотовые телефоны для связи, а также арендовали небольшую квартиру. После этого, вскрыв замок двери торгового центра, они проникли внутрь и вынесли банкомат, в котором хранилось более 6 миллионов рублей.


В процессе расследования сотрудники правоохранительных органов обнаружили сломанный банкомат на территории дачного кооператива.


Уголовное дело было возбуждено по пункту «б» части 4 статьи 158 – кража в особо крупном размере.

Кража телефона и ответственность по УК РФ

Наказание за кражу телефона по статье 158 УК РФ

Статья 158 УК РФ разделена на 3 части, в зависимости от тяжести содеянного. Санкция за совершение преступления – от крупного денежного штрафа до реального тюремного срока.

На выбор конкретного вида наказания влияют следующие факторы:

• размер материального вреда;
• возраст злоумышленника;
• наличие / отсутствие у него судимости;
• число фигурантов дела. Групповые преступления всегда наказываются строже.

Обратите внимание!

Уголовная ответственность по ст. 158 УК РФ предусмотрена с 14 лет. Если вор не достиг этого возраста, ответственность ложится на родителей. Пострадавший вправе взыскать с них материальный ущерб за украденный телефон.

Самого ребенка поставят на учет в Отдел по делам несовершеннолетних, а мать и отца привлекут к наказанию по ст.5.35 КоАП РФ «Ненадлежащее исполнение родительских обязанностей».

Виды наказаний

Степень ответственности правонарушителя и тип наказания за кражу телефона зависят от нескольких факторов:

• Суммы причиненного ущерба;
• Возраста человека, уличенного в преступлении (до 14 лет, от 14 до 16 лет или совершеннолетний);
• Наличие у него судимости;
• Количественный состав участников воровства.

Уголовная ответственность за воровство наступает с 14 лет. Лиц, не достигших данного возраста, ставят на учет в Отдел по делам несовершеннолетних.

При этом на их родителей заводится протокол по ст.5.35 КоАП РФ «Ненадлежащее выполнение родительских обязанностей», который рассматривается на Комиссии по делам несовершеннолетних.

Помимо этого потерпевшая стороны вправе взыскать с родителей малолетнего правонарушителя моральный и материальный вред (ст. 1073 ГК РФ). Также им выпишут штраф от 100 до 500 руб.

Что грозит за кражу мобильного телефона? Суд может приговорить нарушителя к следующим видам наказания.

Сколько дают за кражу мобильного телефона в УК РФ

Часть 1 ст. 158 УК РФ предусматривает санкции за похищение мобильного телефона, совершенное без отягчающих обстоятельств. Например, если злоумышленник похитил аппарат коллеги по работе, который просто лежал на столе. Суд может назначить вору следующие меры наказания:

• штраф до 80 000 рублей;
• обязательные работы на период до 360 часов;
• до 1 года исправительных работ;
• не больше 4-х месяцев ареста;
• принудительные работы или тюрьма максимум на 2 года.

Часть 2 ст.158 УК РФ устанавливает санкции за кражу телефона, совершенную с проникновением в личное пространство пострадавшего: в сумку, карман пальто, в жилое или нежилое помещение. По аналогичной норме будут судить лиц, совершивших преступление в сговоре, либо если кража нанесла гражданину существенный вред – больше 5000 руб:

• штраф: до 200 000 руб.;
• обязательные работы сроком до 480 часов;
• исправительные работы длительностью до 2-х лет;
• принудительный труд или тюремное заключение на 5 лет. В дополнение суд может вменить злоумышленнику 1 год ограничения свободы.

Часть 3 ст.158 УК РФ предусматривает ответственность за кражу, совершенную путем неправомерного проникновения в чужое жилище либо нанесшую крупный урон пострадавшему – более 250 000 рублей. Санкции за преступление следующие:

• штраф от 100 000 до 500 000 рублей;
• принудительные работы длительностью до 5 лет;
• 6 лет тюрьмы + до 80 000 рублей штрафа.

Что делать, если преступник есть, а телефона – нет?

Если лицо, совершившее преступление, было задержано, но при нем не оказалось украденного телефона, пострадавшая сторона может обратиться в суд с требованием возместить причиненный ей ущерб (как материальный, так и моральный).

В иске стоит указать примерную сумму, в которую вы оцениваете нанесенные вам неудобства и страдания. Однако окончательный размер выплаты будет назначен судом.

Согласно законодательству, действующему на территории России в 2021 году, иски нужно подавать во время следственных действий.

Если обвиняемый сможет выплатить стоимость украденного аппарата до вынесения приговора, суд примет это во внимание и смягчит наказание. В этом случае деньги от преступника лучше получать в отделении полиции или в присутствии третьего незаинтересованного лица.

Как действовать в случае кражи мобильного

Как только человек обнаружил пропажу телефона, необходимо обратиться в полицию. Чем меньше времени прошло с момента похищения, тем выше вероятность найти вещь.

Необходимо обратиться в дежурную часть ОВД с заявлением о краже. Подать его можно в двух формах: устно и письменно.

В первом случае дежурный сотрудник составляет со слов пострадавшего протокол, в котором описывает детали случившегося. Готовый документ передается пострадавшему. Следует внимательно прочесть документ и проставить внизу свою подпись.

Письменное заявление о краже телефона оформляется в двух экземплярах . Оно должно содержать следующие сведения:

• наименование подразделения ОВД, куда подается обращение;
• личные данные пострадавшего: Ф.И.О, паспортные данные, контакты для обратной связи;
• описание произошедшего: дата, время, место. Если заявитель точно не знает, где и во сколько у него украли мобильный, указывается приблизительная информация;
• приметы предполагаемого преступника. Но следует помнить об уголовной ответственности за ложный донос, поэтому открыто обвинять другого человека не следует;
• детальное описание похищенного телефона: марка, модель, цвет, дефекты и т.д.;
• IMEI –номер устройства. Этот код имеет каждый телефон. Он пишется на коробке от устройства. По нахождению вещи этот идентификатор станет главным доказательством того, что устройство принадлежит именно заявителю.

К заявлению прикладываются доказательства: документы на телефон, чек на его покупку.

В течение 30 дней после принятия заявления о краже сотрудники полиции проведут проверку и вынесут постановление о возбуждении уголовного дела либо об отказе в его возбуждении.

Обратите внимание!

Если на счету мобильного находится крупная сумма, следует позвонить сотовому оператору и попросить заблокировать номер. Если телефон привязан к банковским карточками и вместе с ним был похищен кошелек, нужно звонить в банк и блокировать карты.

Куда подавать заявление?

Куда обращаться потерпевшему? Заявление о краже телефона в полицию подается в то отделение, которое находится в месте предполагаемого совершения преступления. Если дежурный отказывается принимать документ, пишите жалобу в прокуратуру.

Доследственные действия занимают около 30 дней. На протяжении этого времени потерпевший имеет право узнать имя следователя, уточнить информацию о ходе проведения проверки по данному заявлению и выяснить, какая работа была проделана.

Подобные действия стимулируют сотрудников правоохранительных органов к активным действиям, ведь практика показывает, что подобные преступления не являются первоочередными.

Не полагайтесь только на сотрудников правоохранительных органов. Ищите телефон самостоятельно – пройдитесь по комиссионкам и ломбардам, пересмотрите объявления на сайтах с б/у вещами.

Если увидите свой аппарат, обратитесь к следователю – он обязан провести законное изъятие украденного предмета.

Что делать с найденным телефоном

Чтобы избежать обвинения в краже, необходимо действовать согласно одной из предложенных ниже схем:

• если телефон найден в транспортном средстве — следует передать его водителю;
• мобильник, найденный в магазине или другом общественном месте, следует передать кому-то из руководства: администратору или директору;
• если телефон лежал на дороге, следует позвонить по номерам из телефонной книги. В первую очередь, следует набрать номера, записанные как: «Мама», «Папа», «Супруг (а)», «Сын», «Дочь».

Наилучший вариант действий – отнести аппарат в ближайшее отделение полиции.

Что делать, если нашел телефон

Если вы случайно обнаружили бесхозный телефон, то необходимо попытаться найти владельца мобильного. Для этого можно включить телефон и изучить список контактов, выбрать наиболее часто используемый, совершить звонок, установить личность владельца и договориться о возврате телефона.
Если телефон был найден в общественном месте (кафе, магазине, общественном транспорте), то нужно отдать телефон персоналу (продавцу, официанту, водителю). В этом случае стоит записать имя и фамилию человека, которому вы передали сотовый,а также номер автобуса или такси, где он был обнаружен.

Помните, оставив находку себе, по закону вы совершаете преступление. Это уже кража мобильного телефона.

Приложите все усилия, чтобы:

• найти владельца;
• вернуть ему вещь.

Или обратитесь в правоохранительные органы с заявлением о находке. Тогда вам удастся избежать наказания за этот поступок.

Когда у вас украли телефон,не всегда пропажу можно обнаружить сразу. Если вы заметили лицо, которое совершило преступление, постарайтесь запомнить приметы этого человека. Находясь в многолюдном месте, привлеките внимание окружающих к вору.

Лучше будет, когда приметы преступника будут запоминать несколько человек.

У всех свидетелей преступления возьмите контактную информацию:

• ФИО;
• телефоны.

Такие действия помогут полиции.

Способы защиты мобильного телефона

Наилучшая защита – внимание. Телефон стоит держать при себе, не оставляя на столах ресторанов и в клубах без присмотра. Также не стоит класть его в карманы, к которым у преступников есть лёгкий доступ.

Другое дело – информация в телефоне. Её также можно и нужно защищать, блокируя возможность посторонних лиц пользоваться телефоном, если они его украдут. Это делается с помощью:

• Дистанционная блокировка. Такая возможность существует в мобильных гаджетах фирмы Apple. Воспользоваться ею можно даже находясь на большом расстоянии от телефона.
• Отпечатки пальца. Разблокировать телефон можно только одним из отпечатков, имеющихся в его базе данных.
• Пароль для зарядного устройства. При его установке телефон перестанет заряжаться от других устройств. В результате долго его использовать не получится.
• Ярко-зелёная подсветка дисплея. Эту хитрость используют, чтобы придать телефону вид устаревшей модели и тем самым отвадить похитителей.
• Регистрация телефона у оператора связи. Это позволяет в случае кражи полностью заблокировать аппарат даже, если злоумышленник заменит сим-карту. Но такая блокировка не позволит пользоваться телефоном даже его владельцу после обнаружения и возвращения аппарата.
• Блокировка телефонного номера. Данная мера позволит сохранить средства на счёте оператора и на банковских счетах, которые привязаны к данному номеру.
• Сложный PIN-код и блокировка экрана. Это значительно усложняет доступ к телефону.
• Ультрафиолетовые отметки. Их наносят специальными чернилами, что позволяет распознать телефон среди других аппаратов данной модели.

Такое разнообразие способов защиты позволяет свести возможности воров по использованию похищенного телефона к нулю. А своевременные действия по их привлечению к ответственности не позволят оставить кражу безнаказанной.

Шесть жизовых историй про воровство сотрудников

Доверять своим — хорошая идея, но в бизнесе это не работает. Вот вам шесть историй предпринимателей, которых подвела доверчивость. А ещё — пять способов вычислить воришек.

• Записала: Саша Волкова
• Иллюстратор: Ezra W. Smith

Поесть списанки

«Захожу на точку — витрина пустая. Ну, думаю, всё распродали. Вечером получаю отчёт: списано шесть кусков торта. Стал проверять по камерам: бариста прячет торт с витрины в холодильник, а вечером списывает и забирает себе».

Пересорт

«Заметил на инвентаризации, что сливок недостача, а молоко — лишнее. Причём и там, и там примерно на 10 литров. Стал разбираться, оказалось, бариста варят раф за 250 ₽, а пробивают как капучино за 150 ₽. Разницу забирают себе в карман».

Деньги мимо кассы

«Решил посреди смены проверить, сколько денег в кассе, а там на полторы тысячи больше. Я подумал, лишнее — не пропажа. Всё хорошо. Но потом узнал, что повара воруют так: готовят пончики, отдают гостям, деньги кладут в кассу, а чеки не пробивают. Когда в кассе скапливается круглая сумма, сотрудник забирает её в карман. Так что я просто рано пришёл: ещё 500 ₽, и лишних денег в кассе уже не было бы».

Тупое воровство

«Однажды наугад просматривал камеры и заметил, что сотрудник долго копошится в шкафчике. Ну, думаю, странно. Поехал ночью на точку и вижу: пакет, в нём ещё пакет, и в нём пачка салфеток. Салфеток! Я его спросил: „Зачем? Попросил бы, я б тебе их так отдал“. А он мычит: „Ну, меня жена попросила купить, а я думаю, зачем покупать…“ Ещё эти пакеты зачем-то навернул, как кощеево яйцо».

На работу со своим

«У меня точки с горячей кукурузой, а продавщицами работают бабушки. Они мне всегда „внучок, внучок“ — и я думал, советские люди не обманывают. Но что-то выручки с каждым днём всё меньше, я начал подозревать. Однажды пришёл на точку, отправил бабушку на обед, а сам зашёл за стойку. Смотрю, а там спрятан пакет с кукурузой. Оказалось, она ворует в колхозе кормовую кукурузу и продает её покупателям под видом десертной. Всю выручку себе в карман. И по товарному учёту всё гладко — пропаж нет».

Возврат, но не вам

«Я работал в магазине игрушек. Там продавались подарочные сертификаты: клиент платит 30, 50 или 100 тысяч и получает пластиковую карточку с соответствующим номиналом. Такую пластиковую карту можно подарить ребёнку на праздник, а он потом обменяет её на игрушки. Для магазина эти сертификаты были очень выгодными, поэтому сотрудникам за их продажу платили бонус — 3% от номинала. Это должно было нас мотивировать продавать сертификаты, но мы придумали на них схему кражи.

Сотрудник магазина покупает сертификат на 100 000 ₽ и получает свой бонус 3% — никто ж не знает, что он продал сертификат не клиенту, а сам себе, поэтому премия всё равно полагается. Дальше друг сотрудника обменивает сертификат на игрушки на сумму 100 000 ₽ и выносит их из магазина: всё официально, с чеком. Сотрудник продаёт игрушки на Авито за 50 000 ₽. А потом в магазине оформляет возврат на сертификат — получает обратно свои 100 000 ₽. Система учёта была слабая, поэтому нельзя было отследить, что сертификат уже обменяли на игрушки — сотрудник без проблем возвращал себе деньги. Если учесть всю прибыль, включая банковский кэшбек, на этой схеме сотрудник получает 54 000 ₽».

Пять способов проверить сотрудника

1. Гляньте камеры. Если вы на неделе несколько раз посмотрите записи, наверняка заметите странное: товар отдал, а чек не выбил; долго копошится в денежном ящике или в шкафу; пробил одно, а гостю отдал другое. Всё это — признаки воровства.

2. Загляните в данные кассы. Странные скидки, возвраты, необычное соотношение наличных и безналичных платежей, слишком много снятых Z-отчётов за смену — это подозрительно.
Проверить скидки и долю наличных платежей в личном кабинете, если у вас Эвотор

3. Зайдите на точку. Товары не лежат на витрине, а спрятаны на бэке; в денежном ящике слишком много денег; сотрудники принесли на точку свои товары; пинпад не подключён к кассе. Это повод волноваться.

4. Заведите товарный учёт. Сопоставьте, сколько закупили товара, сколько продали, сколько осталось — хотя бы по самым ходовым товарам. Если не сошлось — паникуйте.
Выбрать товароучётную систему, если у вас Эвотор

5. Отправьте тайного покупателя. Попросите кого-нибудь прийти к вам на точку и сделать самый обычный заказ — то, что у вас покупают чаще всего. Пусть ведёт себя незаметно: без скандалов, провокаций, длинных разговоров. Расплачивается наличными. Потом узнайте, выбил ли ваш сотрудник чек и соответствует ли чек заказу.